國際結算 立即申請

產(chǎn)品概述

您（出口商）將出口商品相關(guān)的金融單據和商業(yè)單據提交中信銀行，由中信銀行憑您指示寄往境外代理行（代收行），并指示代收行在進(jìn)口商付款或承兌匯票后釋放單據給進(jìn)口商。

出口跟單托收一般分為如下三種方式：

1. 付款交單（D/P）：您（委托人/出口商）委托中信銀行（托收行）指示代收行在進(jìn)口商（付款人）付清托收款項后，再將各類(lèi)單據釋放給付款人的結算方式;
2. 承兌交單（D/A）：您（委托人/出口商）委托中信銀行（托收行）指示代收行將托收的單據交由付款人承兌，代收行審查承兌手續齊全后，將單據釋放給付款人的結算方式;
3. 遠期付款交單（D/P XXX days after sight）：在未來(lái)確定的日期，進(jìn)口商（付款人）付清托收款項后，代收行再將單據釋放給付款人的結算方式。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1. 與信用證方式相比，手續簡(jiǎn)單、費用較低,有利于您節約財務(wù)費用；
2. 進(jìn)口商只有承兌或付款后才能提取貨物，與賒銷(xiāo)方式相比，您承擔的風(fēng)險較小。

業(yè)務(wù)流程

1. 您與進(jìn)口商確立買(mǎi)賣(mài)合同，并約定以出口跟單托收作為支付方式；
2. 您向進(jìn)口商發(fā)運符合合同要求的貨物；
3. 您在取得各類(lèi)出口貨物相關(guān)單據后，委托中信銀行辦理出口跟單托收，填寫(xiě)托收委托書(shū)，明確托收方式和代收行；
4. 中信銀行按您的托收指示向代收行寄單；
5. 代收行在收到單據后，按指示向進(jìn)口商提示付款或承兌，待進(jìn)口商付款或承兌匯票后，將單據交給進(jìn)口商；
6. 代收行通知中信銀行匯票已承兌及到期日，或將貨款匯至中信銀行；
7. 中信銀行將貨款貸記您（出口商）的賬戶(hù)。

辦理指南

1. 若進(jìn)口商拒付或拒絕承兌，我行將及時(shí)向您通告并按您的進(jìn)一步指示處理單據；
2. 在承兌交單和遠期付款交單項下，您實(shí)際上延長(cháng)了進(jìn)口商付款的時(shí)間，建議您在制定價(jià)格時(shí)考慮利息等相關(guān)成本。

適用范圍

1. 您對進(jìn)口商的資信狀況較為熟悉，并且有足夠的資金用于備貨和發(fā)運；
2. 當您處于賣(mài)方市場(chǎng)的時(shí)候，宜選擇D/P方式；
3. 當您處于買(mǎi)方市場(chǎng)，且進(jìn)口商要求給予融資便利，可選擇D/A方式。

產(chǎn)品概述

匯入匯款業(yè)務(wù)是指中信銀行收到境外代理行的匯款指示后，按其要求將一定金額款項劃付給指定收款人的一種結算業(yè)務(wù)。匯款方式主要包括：電匯、票匯、信匯。貿易項下匯入匯款主要包括：貨到后收匯和預收貨款收匯等方式。

匯入匯款是中信銀行的傳統業(yè)務(wù)，中信銀行以豐富的經(jīng)驗和遍布全球的代理行網(wǎng)絡(luò )，將為您選擇最佳的匯款路徑，提供"專(zhuān)業(yè)、快捷、靈活"的服務(wù)。

產(chǎn)品特點(diǎn)

電匯相對于票匯速度快，有利于您及時(shí)收匯，加快資金周轉速度；
與信用證、托收方式相比，匯款方式結算手續簡(jiǎn)單、費用低廉；
預付款下的匯入匯款，您可先收匯，后備貨，相當于進(jìn)口商向您提供融資。

業(yè)務(wù)流程

1. 境外付款人向境外匯出行辦理匯出匯款委托；
2. 境外匯出行向中信銀行發(fā)出匯款指示；
3. 境外匯出行與中信銀行之間完成頭寸調撥；
4. 中信銀行向您解付匯款。

辦理指南

1. 對于經(jīng)常項目外匯匯入款，您可根據公司實(shí)際需要，選擇原幣入您在中信銀行的外匯賬戶(hù)，或在中信銀行辦理結匯后入您的人民幣賬戶(hù)；
2. 如果您沒(méi)有及時(shí)收到匯入款項，您最好及時(shí)向中信銀行查詢(xún)；
3. 如辦理票匯匯入匯款，您需向中信銀行提示銀行匯票，并背書(shū)，注明賬號;
4. 中信銀行可以為您提供即/遠期結匯、即/遠期外匯買(mǎi)賣(mài)等專(zhuān)業(yè)外匯資金服務(wù)，協(xié)助您有效規避匯率風(fēng)險。

適用范圍

1. 您與進(jìn)口商合作時(shí)間較長(cháng)，商業(yè)信譽(yù)良好，不需要依賴(lài)銀行信用提高收匯安全性，可以選擇方便、快捷的匯款方式結算；
2. 對資金周轉速度或控制財務(wù)費用有較高要求，宜選擇匯款方式結算；
3. 非貿易以及資本項下的結算，多采用匯款方式。

產(chǎn)品概述

出口保理是您作為出口商在采用賒銷(xiāo)（O/A）、承兌交單（D/A）等信用方式向進(jìn)口商銷(xiāo)售貨物時(shí)，將您現在或將來(lái)的基于與進(jìn)口商（債務(wù)人）訂立的貨物銷(xiāo)售合同項下產(chǎn)生的應收賬款轉讓給中信銀行，再由中信銀行轉讓給國外進(jìn)口保理商，由中信銀行和進(jìn)口保理商共同為您提供的一項包括貿易融資、銷(xiāo)售分戶(hù)賬管理、應收賬款催收及信用風(fēng)險控制與壞賬擔保等在內的綜合性金融服務(wù)。

中信銀行2002年加入國際保理商聯(lián)合會(huì )（FCI）組織，是中國的第三家會(huì )員銀行，2006年被FCI組織評為"全球最佳出口保理商服務(wù)進(jìn)步獎"（Best Service Quality Improvement 2006）。目前中信銀行的全球保理商網(wǎng)絡(luò )遍布美國、加拿大、巴西、德國、俄羅斯、土耳其、波蘭、法國、英國、捷克、新加坡、香港、臺灣等21個(gè)國家和地區。根據您的需要，中信銀行也可及時(shí)在新的國家和地區增設保理商網(wǎng)絡(luò )。

產(chǎn)品特點(diǎn)

中信銀行與國外進(jìn)口保理商為您提供的綜合金融服務(wù)主要包括：

1. 應收賬款催收：中信銀行將與國外進(jìn)口保理商在應收賬款到/逾期時(shí)，以信函通知、電話(huà)通知及法律訴訟等方式進(jìn)行催收；
2. 銷(xiāo)售分戶(hù)賬管理：中信銀行根據您的要求，定期/不定期地提供關(guān)于應收賬款的回收、逾期等信息，為您提供出口應收賬款的賬務(wù)管理服務(wù)；
3. 信用風(fēng)險擔保：中信銀行和進(jìn)口保理商根據債務(wù)人的資信情況為其核定信用風(fēng)險擔保額度，并且隨時(shí)依據債務(wù)人的資信變化情況調整額度。對于您在該信用風(fēng)險擔保額度內發(fā)貨所產(chǎn)生的應收賬款，進(jìn)口保理商提供100%的壞帳擔保；
4. 貿易融資：中信銀行可為您在信用風(fēng)險擔保額度內提供一定比例的貿易融資服務(wù)。

增加營(yíng)業(yè)額。對于您新開(kāi)發(fā)的或現有的客戶(hù)提供更有競爭力的O/A、D/A付款條件，以拓展海外市場(chǎng)，增加營(yíng)業(yè)額；

節約成本。資信調查、賬務(wù)管理和賬款追收都由保理商負責，有效減輕您的業(yè)務(wù)負擔，節約管理成本；

優(yōu)化財務(wù)報表。中信銀行為您提供貿易融資服務(wù)，緩解您的流動(dòng)資金被應收賬款占壓?jiǎn)?wèn)題，同時(shí)，貴公司還可以提前辦理出口退稅及核銷(xiāo)手續，規避匯率風(fēng)險，改善企業(yè)現金流。

業(yè)務(wù)流程

1. 您需填寫(xiě)《出口保理業(yè)務(wù)申請書(shū)》，申請為您的進(jìn)口商進(jìn)行信用評估和核定授信額度；
2. 中信銀行（出口保理商）為您選擇進(jìn)口商當地的進(jìn)口保理商，并對進(jìn)口商進(jìn)行信用評估、核定信用額度，獲準后中信銀行將向您提供《出口保理信用額度核準通知書(shū)》；
3. 您與中信銀行簽訂《出口保理協(xié)議》；
4. 您需按合同按時(shí)向進(jìn)口商發(fā)貨，并向中信銀行提交《債權轉讓通知書(shū)》、發(fā)票及其它有關(guān)文件的副本；
5. 您如有融資需求，需向中信銀行提交《出口保理融資申請書(shū)》，經(jīng)審核后中信銀行向您發(fā)放融資款；
6. 進(jìn)口保理商于發(fā)票到期日前若干天開(kāi)始向進(jìn)口商催收貨款；
7. 進(jìn)口商于發(fā)票到期日向進(jìn)口保理商付款；
8. 進(jìn)口保理商按指定的匯款路線(xiàn)將款項付給中信銀行；
9. 如進(jìn)口商在發(fā)票到期日90天后未提出爭議且仍未付款，進(jìn)口保理商將向您做擔保付款，將全額貨款支付給您；
10. 中信銀行扣除費用及融資本息(如有)，將余額付給您。

辦理指南

1. 發(fā)票應載有債權轉讓條款；
2. 您與進(jìn)口商的銷(xiāo)售合同不能載有禁止債權轉讓的條款，您在合同中的索款權利應充分無(wú)缺陷。

適用范圍

1. 進(jìn)口商拒絕開(kāi)立信用證，堅持采用賒銷(xiāo)方式進(jìn)行結算，您希望拓展海外市場(chǎng)，增加營(yíng)業(yè)額；
2. 當您對潛在買(mǎi)方心存疑慮，不知對方信譽(yù)、實(shí)力、履約等情況時(shí)，可選擇出口保理；
3. 您的流動(dòng)資金被應收賬款占壓，需要資金周轉；
4. 進(jìn)口商經(jīng)常拖欠貨款，賬款催收耗時(shí)耗力且效果不佳；
5. 您需要減少公司應收賬款余額，優(yōu)化財務(wù)報表。

產(chǎn)品概述

您向中信銀行（托收行）提交不附帶商業(yè)單據的金融票據，通過(guò)托收方式收款。出口光票托收可以分為立即貸記、最終貸記兩種方式。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1. 通過(guò)中信銀行遍布全球的代理行網(wǎng)絡(luò )，您可安全、便捷地收妥來(lái)自世界各地的款項；
2. 您可以靈活選擇立即貸記、最終貸記；
3. 光票托收的銀行費用相對較低。

業(yè)務(wù)流程

1. 您需填寫(xiě)《外幣票據托收申請書(shū)》，并在票據背面背書(shū)，將票據交付中信銀行；
2. 中信銀行在審查票據后，將票據寄至付款行/代收行；
3. 待中信銀行收到款項后，將款項匯至您的賬戶(hù)。

辦理指南

1. 托收票據的標價(jià)貨幣一般應為可兌換貨幣；
2. 表面注明流通地區限制的票據難以辦理托收；
3. 已背書(shū)轉讓的票據易存在偽造、變造等欺詐風(fēng)險，您應注意防范；
4. 陌生的、金額特別巨大、或出票行資信有疑問(wèn)的票據，易發(fā)生欺詐行為；
5. 用于投資、貸款、抵押等目的的大額票據易發(fā)生欺詐行為。

適用范圍

1. 貿易、非貿易項下的小額支付；
2. 外匯支票、本票，國外債券、存單等有價(jià)憑證的托收業(yè)務(wù)；
3. 在國內不能兌換的外幣現鈔（含殘幣）；
4. 不能或不便提供商業(yè)單據的交易，如：寄送樣品、軟件等高科技產(chǎn)品交易，時(shí)令性商品交易，以及服務(wù)、技術(shù)轉讓等無(wú)形貿易。